佛山日報訊 記者張菲菲報道：近日，中國人民銀行、中國銀行保險監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會三部門聯(lián)合印發(fā)《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（以下簡稱《辦法》），規(guī)定3月1日起，個人存取現(xiàn)金超5萬元需登記資金來源。昨日，中國人民銀行有關(guān)司局負(fù)責(zé)人回應(yīng)，相關(guān)規(guī)定旨在預(yù)防和遏制洗錢等違法犯罪活動，不會影響居民正?，F(xiàn)金存取款業(yè)務(wù)。

《辦法》第十條提到，商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用合作社、村鎮(zhèn)銀行等金融機(jī)構(gòu)為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)識別并核實客戶身份，了解并登記資金的來源或者用途。

圍繞相關(guān)問題，中國人民銀行有關(guān)司局負(fù)責(zé)人表示，個人現(xiàn)金存取相關(guān)規(guī)定旨在預(yù)防和遏制洗錢等違法犯罪活動，保護(hù)人民群眾資金安全和利益。《辦法》中對個人現(xiàn)金存取款業(yè)務(wù)的相關(guān)規(guī)定符合現(xiàn)行反洗錢國際標(biāo)準(zhǔn)的要求，是國際通行的預(yù)防洗錢活動做法。同時，相關(guān)規(guī)定不會影響居民正?，F(xiàn)金存取款業(yè)務(wù)，居民存取現(xiàn)金便利程度不會受到影響。

該負(fù)責(zé)人指出，正常情況下，金融機(jī)構(gòu)不需要客戶填寫信息或者提供證明材料，金融機(jī)構(gòu)在簡單詢問了解后即可直接為客戶辦理現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)并登記相關(guān)情況，只有發(fā)現(xiàn)交易明顯異常、有合理理由懷疑交易涉嫌洗錢等違法犯罪活動時，才會向客戶進(jìn)一步了解情況。

從統(tǒng)計上看，目前我國超過5萬元人民幣的現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)筆數(shù)僅占全部現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的2%左右，《辦法》第十條規(guī)定總體上看對客戶辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)影響較小。

下一步，人民銀行將指導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)制定實施細(xì)則，在認(rèn)真履行反洗錢義務(wù)的同時，要嚴(yán)格執(zhí)行最少、必要原則去了解登記客戶信息，不得增加客戶負(fù)擔(dān)。針對老年人等現(xiàn)金使用較多的群體，金融機(jī)構(gòu)要主動提供更加友好便利的服務(wù)，注意加強(qiáng)防詐防騙和金融知識宣傳。

編輯/梁楚靜